أثر السرية المصرفية على مكافحة جريمة تبييض الأموال
No Thumbnail Available
Date
2022
Authors
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
Abstract
الإلتزام بالسرية المصرفية أحد المباديء الأساسية في العمل المصرفي التي لا يجوز الإعتداء عليها أو الإخلال بها ، وهذا بالنظر إلى أهميتها في حماية المصالح المالية للزبائن من جهة، وتحقيق الثقة والإئتمان المطلوبين في المجال المصرفي من جهة أخرى، ومابين الحاجة إلى جلب رؤوس الأموال لخلق الثروة والحاجة إلى المحافظة على فعالية العمل المصرفي، عملت الدول على تنظيم السرية المصرفية إما بموجب قانون خاص أو بإدراج أحكامها ضمن القواعد المنظمة للعمل المصرفي، متوخية في كل ذلك الأهداف المرجوة منها.إلا أنه وبالرغم من ذلك ظهرت جريمة تبييض الأموال كاستثناء أدى إلى المناداة بضرورة رفع الغطاء عنها خاصة وعن السر المهني عامة، وهو ماعملت التوجهات الدولية سواء على المستوى الوطني أو الدولي على تحقيقه وفق آليات قانونية محددة.
////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
L’engagement au secret bancaire est l’un des principes fondamentaux de la banque qui ne peut être violé ou enfreint, compte tenu de son importance dans la protection des intérêt financiers des clients d’une part, et dans l’obtention de la confiance et du crédit requis dans le domaine bancaire d’autre part , et entre la nécessité d’attirer des capitaux pour créer de la richesse et la nécessité de maintenir l’efficacité du travail bancaire ,les pays se sont efforcés d’encadrer le secret bancaire, soit en vertu d’une loi spécial , soit en inscrivant ses dispositions dans les règles régissant la travail bancaire , avec tous ceci visant les buts recherchés.
Cependant, malgré cela, le crime de blanchiment de capitaux est apparu comme une exception qui a conduit à appeler à la nécessité de lever le voile sur celui-ci en particulier et sur le secret professionnel en général , ce qui les tendances internationales, que ce soit au niveau national ou international, ont travaillé à réaliser selon des mécanismes juridiques spécifiques.
Description
Keywords
السرية المصرفية، جريمة تبييض الأموال، آليات المكافحة، التعاون الدولي.
Secret bancaire, Blanchiment d’argent , mécanismes de lutte, coopération internationale.